Оновлення системи нагляду НБУ
Національний банк України (НБУ) оголосив про оновлення системи нагляду за діяльністю банків у сфері готівкового обігу. Зміни, які були затверджені, стосуються контролю за дотриманням банками вимог щодо касових операцій, інкасації коштів, перевезення валютних цінностей та забезпечення безпеки приміщень.
Основні зміни в перевірках
Згідно з новими правилами, які застосовуються до планових і позапланових виїзних перевірок, НБУ уточнив процедуру повідомлення банків про перевірки. Тепер банки можуть оформляти документи перевірки в паперовій або електронній формі, а також використовувати записи з камер відеоспостереження.
Серед інших важливих змін:
- Визначення обов’язкової інформації, яку повинні містити документи перевірки;
- Чіткі правила доступу інспекторів до необхідних документів;
- Розширення підстав для позапланових перевірок, зокрема у разі визнання банку проблемним;
- Уточнення порядку складання актів у разі недопуску або перешкоджання перевірці.
Мета оновлень
За інформацією НБУ, оновлений порядок спрямований на підвищення ефективності перевірок банків на всіх етапах – від планування до можливого застосування санкцій. Це важливий крок у забезпеченні стабільності фінансової системи України.
Реакція на скарги українців
Контекстом для цих змін стали численні скарги українців у червні 2023 року на те, що банки та обмінники відмовляються приймати «старі» доларові купюри, зокрема випуску 1996 року, або встановлюють за це комісію до 10-15%. НБУ відреагував на цю ситуацію 20-21 червня 2023 року, заборонивши фінансовим установам відмовляти в обмінній операції будь-які дійсні банкноти іноземної валюти, якщо їх справжність підтверджена детектором або лічильником.
Перевірки обмінників
У липні-серпні 2023 року НБУ провів перевірки більш як 150 пунктів обміну у 17 установах, застосувавши штрафи й попередження. Банкам загрожує штраф до 400 000 грн, а небанківським установам – до 5% капіталу.
Ці нововведення мають на меті не лише покращення контролю за банківською діяльністю, але й захист прав споживачів фінансових послуг в Україні.
Детальніше про зміни в системі нагляду можна дізнатися на сайті НБУ або в матеріалах Forbes.