Підтримка EBA
Європейська Бізнес Асоціація (EBA) висловила підтримку гармонізації українського законодавства з європейським у сфері запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це стосується законопроекту №13233, який передбачає приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Проте, EBA також представила ряд пропозицій щодо доопрацювання окремих положень цього законопроекту.
Пропозиції до законопроекту
Асоціація вважає, що деякі аспекти законопроекту потребують уточнення для відповідності стандартам ЄС. Серед ключових пропозицій експертів EBA:
-
Визначення "вищого керівництва": В Україні вищим керівництвом вважаються загальні збори, тоді як у ЄС цей термін стосується осіб, що здійснюють оперативне управління. Це може ускладнити виконання обов'язків суб'єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ).
-
Спрощення верифікації юросіб-нерезидентів: Наразі СПФМ зобов'язане отримати легалізовані документи для перевірки нерезидентів. EBA пропонує дозволити верифікацію через аналіз офіційних даних з державних реєстрів інших країн.
-
Перегляд порогових сум для фінмоніторингу: Законопроект передбачає збільшення штрафів для СПФМ, але порогові суми для фінмоніторингу залишаються незмінними, що не відповідає європейським стандартам.
-
Альтернативна ідентифікація кінцевих бенефіціарних власників: EBA пропонує використовувати офіційні витяги з реєстрів іноземних держав замість копій паспортів для ідентифікації КБВ.
Контекст законопроекту
Фінансовий комітет Верховної Ради України 3 липня рекомендував ухвалити законопроект про приєднання до SEPA в першому читанні. Дискусії викликало питання створення реєстру банківських рахунків, контроль над яким отримає Державна податкова служба (ДПС). Міністерство фінансів спільно з підрозділом Європейської комісії, відповідальним за фінансову політику ЄС, працювало над розробкою цього законопроекту.
Мета законопроекту полягає у приведенні українського законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму у відповідність до норм ЄС. Очікується, що законопроект буде винесено на голосування у першому читанні в середині липня.
За даними Forbes, EBA вітає ініціативу та підтримує ухвалення законопроекту, але підкреслює необхідність доопрацювання окремих його положень.